SEB выплатит $33 млн штрафа за недостаточный контроль операций в странах Балтии

Шведский банк SEB выплатит департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк штраф в размере 33 миллионов долларов. Регулятор пришёл к выводу, что банк недостаточно контролировал риски отмывания денег в своих подразделениях в странах Балтии.

Расследование касалось процедур проверки клиентов и системы мониторинга транзакций в филиалах SEB в Эстонии, Латвии и Литве. По оценке департамента, эти механизмы не позволяли в достаточной мере выявлять и блокировать подозрительную активность.

Проблемы возникли на фоне операций банка в долларах США. У SEB есть лицензированный филиал в Нью-Йорке, а расчёты в американской валюте проходят через финансовую систему штата. Поэтому нью-йоркский регулятор счёл, что недостатки в контроле могли создавать риски для местного финансового рынка.

Банк согласился на урегулирование после проведённого расследования. В SEB заявили, что уже принимают меры для усиления системы противодействия финансовым преступлениям.

В числе запланированных изменений — развитие инструментов выявления подозрительных операций, расширение обучения сотрудников, а также более тесное взаимодействие с государственными органами и представителями финансовой отрасли.

SEB работает в Швеции и странах Балтии, предоставляя широкий спектр финансовых услуг. Кроме того, группа присутствует в Дании, Великобритании, Норвегии, Финляндии и Германии, где в основном занимается корпоративным и инвестиционно-банковским обслуживанием.